金山網訊 近日，南京銀行鎮江新區支行在辦理柜面取現業務時，憑借高度的風險防范意識和專業的應急處置能力，成功攔截一筆涉詐資金轉移，有效守護了群眾財產安全，獲鎮江市公安局經開區分局刑偵大隊專函表揚。

2月26日下午，一名客戶前往南京銀行鎮江新區支行辦理現金支取業務，業務辦理過程中，該筆交易觸發行內風控模型預警。支行工作人員立即提高警覺，第一時間對該客戶的賬戶信息及交易情況開展細致核查，通過調閱賬戶交易流水發現，其賬戶內有一筆15萬元異地轉入資金，該筆資金來源與客戶日常經營狀況及資金往來規律明顯不符，存在較大可疑特征。

在與客戶溝通核實過程中，該客戶言辭閃爍、刻意回避關鍵問題，對資金來源、支取用途等核心信息均無法作出合理解釋。結合賬戶流水特征與客戶異常行為，網點工作人員綜合判斷，該筆資金涉嫌涉詐或其他違法犯罪活動。為切實守住資金安全底線，嚴防涉案資金轉移，網點嚴格按照“警銀協作”工作機制要求，迅速啟動應急處置流程，第一時間向轄區公安機關上報相關情況。

公安機關接報后，迅速派員趕赴現場開展處置工作，成功阻止涉案資金進一步轉移。通過順線追查，公安機關當場抓獲犯罪嫌疑人1名，截獲涉案資金5萬元，有效切斷了違法資金流轉鏈條。

此次事件，充分彰顯了南京銀行鎮江分行在反詐工作中扎實的風控管理水平、高效的銀警協作能力與堅定的為民服務擔當。面對可疑交易，網點員工敏銳識別、規范處置、及時上報，不僅成功攔截涉詐資金轉移，還協助警方抓獲犯罪嫌疑人、截獲涉案資金，以專業盡責的行動守護群眾財產安全，得到公安機關專函表揚，切實發揮了金融一線反詐前沿陣地的重要作用。

下一步，南京銀行鎮江分行將常態化加大反詐宣傳力度，持續開展反詐培訓及案例講解，不斷深化銀警快速響應機制，進一步筑牢金融風險防控底線，以更嚴要求、更實舉措守護好百姓“錢袋子”，為維護金融安全與社會穩定貢獻銀行力量。（吳雯昕）